近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，詐騙手段花樣翻新，讓人防不勝防。面對(duì)套路滿滿的詐騙話術(shù)，一些人信以為真，被誘騙轉(zhuǎn)賬匯款。今年6月，兩筆疑似電詐資金在郵儲(chǔ)銀行成都市分行兩家網(wǎng)點(diǎn)被成功攔截。
金沙支行：日常10元內(nèi)小額交易賬戶突然收到3.5萬(wàn)元，20多分鐘要取走
6月19日11時(shí)50分，一省內(nèi)異地客戶來(lái)到郵儲(chǔ)銀行成都金沙支行辦理柜面卡取款3.5萬(wàn)元。經(jīng)辦柜員首先核查了客戶交易明細(xì)，經(jīng)核查，賬戶近一月均是10元內(nèi)小額交易。系統(tǒng)查詢到在當(dāng)天上午11時(shí)23分，該客戶賬戶他行匯入3.5萬(wàn)元。11時(shí)50分，客戶立即至網(wǎng)點(diǎn)辦理取款。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)人員迅速識(shí)別到客戶賬戶存在快進(jìn)快出風(fēng)險(xiǎn)，立即對(duì)客戶資金情況進(jìn)行驗(yàn)證核實(shí)。詢問(wèn)過(guò)程中，客戶對(duì)資金來(lái)源及用途含糊其詞，不能正面回答網(wǎng)點(diǎn)人員問(wèn)題。與此同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管第一時(shí)間聯(lián)系轄區(qū)派出所，民警立即出警，要求客戶將3.5萬(wàn)元存回卡中，隨即帶離網(wǎng)點(diǎn)。
下午13時(shí)45分，民警返回網(wǎng)點(diǎn)查詢客戶賬戶明細(xì)，告知該賬戶確有可疑。16時(shí)40分，民警反饋該客戶取款途中有人陪同，但陪同人員未出現(xiàn)在銀行監(jiān)控范圍內(nèi)，并證實(shí)該客戶確系幫助電信詐騙資金轉(zhuǎn)移。16時(shí)45分，該支行將客戶賬戶作停用處理。
在轄區(qū)派出所的配合下，網(wǎng)點(diǎn)成功攔截電信詐騙資金3.5萬(wàn)元，避免了受害人資金損失。網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)攔截電信詐騙資金得到了公安機(jī)關(guān)的高度贊許。
溫江區(qū)支行：余額長(zhǎng)期不足千元的賬戶進(jìn)賬29680元，不到10分鐘要取走
6月25日中午13時(shí)左右，一位30多歲的男性客戶走進(jìn)郵儲(chǔ)銀行成都溫江區(qū)支行營(yíng)業(yè)部，他取號(hào)后來(lái)到業(yè)務(wù)窗口，要求取款29680元。營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦柜員接待了客戶，按制度要求對(duì)取款金額1萬(wàn)元以上客戶交易情況進(jìn)行查詢后，發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶余額長(zhǎng)期不足千元，6月25日當(dāng)天12時(shí)52分進(jìn)賬29680元。
“進(jìn)賬不到10分鐘就要取走！”經(jīng)辦柜員有些警覺(jué)，遂按照“三問(wèn)清楚”的要求，進(jìn)一步詢問(wèn)客戶資金來(lái)源及用途，客戶神色有些慌張，說(shuō)話支支吾吾，一會(huì)兒說(shuō)錢(qián)是朋友借給他用的，一會(huì)兒又說(shuō)是幫朋友取錢(qián)。
聽(tīng)著客戶模糊的回答，看著他緊張的表情，以及避開(kāi)柜員眼神、不停翻看手機(jī)的不安表現(xiàn)，憑借長(zhǎng)期柜面工作積累的反詐經(jīng)驗(yàn)，網(wǎng)點(diǎn)人員初步判斷：該客戶可能涉嫌電信詐騙！于是，立即報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)主管，經(jīng)兩人溝通商議，當(dāng)機(jī)立斷向溫江區(qū)反詐中心電話報(bào)告了異常情況。反詐中心庚即指示網(wǎng)點(diǎn)向指定警官報(bào)案。10多分鐘后，溫江區(qū)公平派出所3名警察到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)該男子進(jìn)行詢問(wèn)后帶離。
當(dāng)晚，派出所通知網(wǎng)點(diǎn)人員配合進(jìn)行了筆錄，并初步認(rèn)定這是一起電信詐騙案件。
兩起疑似涉案賬戶資金的成功攔截，充分體現(xiàn)了郵儲(chǔ)銀行成都市分行員工的專業(yè)素養(yǎng)和高度警覺(jué)性，也彰顯了成都市分行在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面的能力和決心。一直以來(lái)，該行堅(jiān)決貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院工作部署，認(rèn)真落實(shí)全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會(huì)議精神，進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管要求，深入推進(jìn)成都市涉案“兩卡”治理工作會(huì)議精神，壓實(shí)主體管理責(zé)任，持續(xù)加強(qiáng)一線員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，提高精準(zhǔn)識(shí)別能力，最大限度發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“第一道防線”的作用，持續(xù)加大對(duì)電信詐騙犯罪的防范和打擊力度。
下一步，郵儲(chǔ)銀行成都市分行將始終貫徹落實(shí)“人民郵政為人民”的服務(wù)宗旨，踐行社會(huì)責(zé)任，定期開(kāi)展反詐宣傳，引導(dǎo)廣大客戶增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，著力為客戶把好資金安全關(guān)，切實(shí)筑牢反詐金融“防護(hù)墻”，為維護(hù)社會(huì)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)郵儲(chǔ)力量。（朱凌云 左蓁 徐力）
